千葉県・C市 AGさんご夫妻
❖相談のきっかけは、
子どもが生まれたことがきっかけでしたが、自分が入っていた保険の見直しも…ということも ありました。学生の頃から親がかけていた保険でしたし、本当に自分に合っているものかどうか 判断できなかったからです。
❖相談の際、不安に感じていた事はありますか?
保険に関して詳しくなかったため、すぐに保険を勧められたら嫌だな。
保険を勧めてくださる方が知っている(取り扱っている?)範囲だけで提案されて、 自分たち 家族にとって本当に過不足ない保険なのかな。 良いことは説明してくれても、デメリットは説明しないのでは? このあたりは思って いました。
❖相談して、どのようになれば良いと思っていましたか?
今の生活は変えることなく、無理のない支払いを続けられて、将来に対しての不安 材料が減らせたらいいなと思っていました。
❖当社以外の複数のプランナーにご相談しましたか?
はい。 単純に、プランナーが変われば考え方も異なるので、提案される内容も変わってくると思ったので。
❖何故当社に決めたのでしょうか?
こちらにお願いしてはじめに思ったことは、今までのプランナーの方とは全然違う! 、ということでした。
私の場合、「保険とは」ということから教えていただきました。笑
我が家の収入から、細かい月々の支出額…将来こうなった時どうしますか?…子どもが理系文系にいくか私立国公立か…などなど、それはそれは根気のいる作業だったのですが、グラフや表などにまとめて見える化していただいたことで、自分たちに必要な保険がより分かりやすくなりました。
また、これまでのお客様の事例、お子さまのお話なども交えて色々な提案、考え方、捉え方(メリット、デメリット含め)を教えていただき、また、最終的に保険を選定するまでの考える時間を十分くださいました。
子どもがいると考える時間がなかなか持てず、かなりの時間をいただいたと思います。 一つ一つ決めるのに長い時間をかけてしまいましたが、我が家には一番合っているやり方だと思ったので、それを見守ってくれた、こちらから加入することに決めました。
❖ご相談後、どのようにお感じになられていますか?
子どもが生まれた時など定期的に見直しの相談をさせていただいていますが、ついでに今まで相談した内容の思い 出し作業もしています。
その際、「国の手当のこの金額が変わりましたよ。」など契約時とは変わった部分を指摘し、 この思い出し作業に付き合ってくださいます。
お勧めいただいた保障プランに加入したら終わり、ということではなく、その後もみてもらえるというのは安心します。
埼玉県・T市 KDさんご夫妻
❖相談のきっかけは、
結婚して子供が産まれることになったので、職場で入った保険がそのままで良いのかと、あと、学資保険に入らなければいけないと思ったので。
❖相談の際に、悩んでいた事や、不安に感じていた事はありますか？
どれくらいの保障が必要か分からなかったので、、、。
聞いても半信半疑だけど、聞いてみなければ分からないので、いちど聞いてみようと思って相談しました。
❖相談してどのようになれば良いと思っていましたか？
今の(当時の)保険は、職場に出入りしていた人から言われるままに入ったので、保障のことはよく分からなかったのですが、今入っている保険よりも保険料が安くなれば良いなとは思っていました。
❖実際に安くなりましたか？
はい。
今回の相談では、まず、必要保障額の算出をして、加入していた保険を確認したところ、保障額が足りていないことが分かりました。
これまで入っていた保険は、夫婦、子供２人、持家の条件で、保障額が１８００万円、保険料が毎月１．２万円で、内１万円が掛捨てだったのですが、診断の結果、実際に必要な保障額は、初年度で４７００万円でした。
概算保険料は毎月７，７００円程度で、７，７００円のうち、積立ての保険料が約３，７００円たったので、掛捨て保険料は４，０００円と、以前の保険から月６，０００円（年間だと７２，０００円）も節約することができました。
これまでの保険と比較して、保障は２．６倍になって、保険料は約６割になりました。
❖他社のプランナーの方に相談をされましたか？
一回目の相談は、まずは聞いてみようということだったので頼みませんでした。
そのあと、二人目の子どもができた時も、親戚や友人に保険代理店をやっている人がいたのですが、一回目の相談で信用していたので頼みませんでした。
❖当社のサービスを利用して、保険を申し込んだ理由は何ですか？
保障診断ソフトを使って、図に書いて説明してくれたり、分かりやすかったですね。
生活費の保障を考える時に、家電製品の買換えとか、一つ一つの金額を自分で決めて計算していくので、保険て、こうやって決めていくのかと思いました。
具体的に説明してくれて安心できたことですね。
❖契約後、どのようにお感じになられていますか？
具体的なことから保険を決めたので、そのあと安心していられましたね。
保険のことで心配しなくて良くなりました。
千葉県・C市 Iさんご夫妻 （↑AG様からご紹介）
❖相談のきっかけは、
40代に突入したことで、これまで入っていた保険を見直したいと思ったからです。
❖相談する際、悩んでいた事や不安に感じていた事はありますか？
保険は目に見えない商品なので、すべて不安でした。
❖保険を相談して、どのようになれば良いと思っていましたか？
家族が何かあった時に、今までと変わらず生活でき、通院などで大きな出費があっても大丈夫なようにしたいと思っていました。
❖当社以外のプランナーに相談しましたか？
はい。２社しました。
❖当社のサービスを選んでいただいた理由は何ですか？
まず、担当いただいた方が信頼できる方だったからです。
〇〇〇の窓口の方は、保険には沢山の商品があり、私に質問をしながら、私にあった商品を紹介すると言われました。
ただ、私の情報を提供しているはずなのに、紹介される商品が多すぎて何を選べばいいのか、さっぱりわからなくなってしまいました。
もう一つの保険屋さんは、いくつか候補をだしてくれたのですが、なぜか信用できず迷いました。
ママ友が、とても頼りになる会社を紹介してくれると言う流れになり、担当の方とお話し、ライフプランソフトを使って、自分に必要な資金や遺族生活分析など、わかりやすく資料にしていただきました。
こんなに、分かりやすく説明をしてくれる方はいませんでした。
❖ご相談後、どのようにお感じになられていますか？
相談後、要望通りの保険を紹介して頂けた上に、担当の方からは、加入後も困った事はないか連絡をして頂くこともあって助かっています。
保険のことで何か不明なことが出てきたとしても、強い味方が常に側にいてくれるような気持ちです。
東京都・K町 Oさんご夫妻
❖相談のきっかけは、
結婚して、はじめて子供を授かった時に家計全部の金銭管理を妻の私が行なう事になって、将来の 事(子供の教育資金、住宅購入、老後等)について考えた際に、保険の見直しを検討したことでした。
❖相談する際、悩んでいた事や不安に感じていた事はありますか?
どんな人が対応してくれるのか、知識は十分にあるのだろうか、過度な勧誘が有ったら嫌だな 等の不安はありました。
❖相談してどのようになれば良いと思っていましたか?
①夫または妻のどちらかに万が一の事が有った場合に、生活費などの不足額を補える最低限の保険に加入したい
→現状の月額の収支について分かるようになりたい
②子供が産まれた時(増えた時)の月額の収支がどうなるのかを
明確にしてから、必要な保険について聞きたかったです。
→教育資金を兼ねた保険を検討したい
③老後に必要な貯蓄について把握しておきたい。
→資金運用を兼ねた保険について聞きたかったです
❖当社以外の他社のプランナーにご相談されましたか?
はい。
1人だけの意見を聞くのに不安が有ったので、他でも相談を行なうつもりで、他社のプランナーさんとアポイントを取っていたのですが、
お会いして数時間お話した時点で、他社のお話を聞かなくても大丈夫だと思い、お断りしました。
❖相談してみていかがでしたか?
さまざまな保険商品についての十分な知識が有り、私の不安事項や気になった事等を瞬時に回答してくださり、納得のいく保障プランをご提案いただき、満足しています。
ＦＰ資格を持ってっていらっしゃったので、細かな聞き取りを行なった上で、ライフプラン に合わせた将来のキャッシュフローのアドバイスをいただいたりと、私達家族の金銭的な悩みを親身になって聞いていただいて、とても満足しています。
なにより、体験談を交えた話や知識の豊富さ、日々勉強されている姿に感化され、私自身もその後ＦＰ2級の資格を取得しようと思うくらい勉強になりました。
❖相談して悩みや問題は解決されましたか?
はい。
当時の私は、保険についての知識がなく、わからない事だらけだったのですが、私達が納得・理解できる説明を、繰り返し、丁寧にしていただいて、
『万が一が有った場合の不足額を補える最低限の保険』『教育資金を兼ねた保険』『資金運用を兼ねた保険』を選ぶ事ができました。
おかげさまで、住宅を購入し、子供３人分の教育資金の確保が出来ています。老後については、運用を兼ねた保険と今後の貯蓄を合わせたらなんとかなりそうなので、すべてにおいて解決出来たと感じています。
❖今後も相談があるときに利用したいと思いましたか?
はい。
私達夫婦は一般的、平均収入なのですが、現在安心して過ごせるのも、こちらで相談して、さまざまな提案をしていただいたおかげだと思っています。
(当時はマイナススタートで不安 だらけでした。)
これまでも、何度か相談して、運用を含めた保険の 追加を行なっています。今後も何かのタイミングや気になる事が有れば随時相談したいと思っています。
埼玉県・K市 Iさんご夫妻
❖相談のきっかけは、
子供が出来たので、子供のことを考えた保険に入ろうと考えたことがきっかけでした。
❖他の保険代理店にご相談されましたか？
はい。
今回、こちら以外では、同時期に２社に相談しました。
セカンドオピニオンではないですが、何社かの意見を聞いて、私たちが納得する内容で決めたかったというのがあります。複数の話しを聞くことで、より理解度も高まり、納得と安心した上で選ぶことができたと感じてます。
❖当社のサービスを利用して保険に加入した理由を教えてください
他の２社の方は、大まかな話で商品をすぐに提案してきました。それはそれで、ある程度納得できるものではありましたが、
こちらでは、保険の商品を紹介されるまでに、数度に渡り、必要保障額について、細かな相談を繰り返した上で提案いただけました。
ライフプランソフトを使って、「こんなことまで聞き取りするんだ」と感じるほど細かな聞き取りのおかげで、私たちのライフスタイル、ライフプランに合わせた、最適で無駄のない提案をしていただけたと思っています。
何より真摯な対応に、わたしたちも安心してお任せできると思いました。
栃木県・N町 MNさんご夫妻
❖相談のきっかけは、
子供が生まれ、家を建てることも決まり、環境がガラッと変わるので、今まで入っていた保険を見直そうと思ったことがきっかけです
❖相談をするときに悩んでいたことは？
保険料の値段と、なにかあったときの保障内容が、今とこれからの自分達のライフプランに本当に合っているのかな？と、考えていました。
❖当社へ相談されていかがでしたか？
私たち夫婦のライフプランを、時間をかけて一緒に考えてくださいました。
何十年か後に、自分はどういう働き方をしているか。生活をするのに、必ずいくらは必要になるのか、家電が壊れたら買い換えるのにも、その時にどのくらいのお金はあった方が良いかなど。
何十年後かの生活がリアルに想像できるほど、とても具体的に掘り下げてここまで考えてくださるのだと、夫婦で驚きました。
また、その時間も全く苦にならなかったのは、担当の方の人柄も大きいと思います。なにか少しでもわからないことがあると、必ず拾い上げて、何度でもわかりやすく、丁寧に教えてくださいました。
❖相談後、悩みや問題は解決しましたか？
これまでは、自分達の今後かかるお金などのライフプランが、曖昧にしか把握出来ていなくて心配でしたが、今回、ライフプラン表をつくっていくうえで、こんな時にはこのくらいの保障が必要なのだと、納得と安心のできる具体的なライフプラン表（必要保障額算出シート）が出来ました。
その上で、この保険よりもこの保険の方が自分達には合っているね。など、理解しながら選ぶことが出来るようになりました。
❖今後も相談したいと思いましたか？
はい！
保険の相談以外にも、雑談なども一緒にしたいほど信頼しております。
東京都・A区 IWさん
❖相談のきっかけは、
住宅購入を機に、加入していた保険内容でこのままで大丈夫なのか？と不安になり、見直しも兼ねて相談させていただきました。
❖相談するときに悩んでいたことは？
毎月の支払いに負担があまりなく、かつ自分が万が一病気や怪我をした際に家族に迷惑をかけないといった要望、自分に合う保険が見つかるかどうかが疑問でした。
❖相談してみていかがでしたか？
ソフトを使って、自分のライフスタイル、無理のない保険料、保障の要望など、きちんと聴き取りをしてくれて、知識が乏しい私でも分かりやすく説明していただきました。
自分に合う保険が見つかり安心してお任せができて助かりました！
❖相談して悩みや問題は解決しましたか？
はい、毎月の負担なくかつ保障内容も目減りしない要望に沿った保険加入ができました。
❖今後も相談を依頼したいと思いますか？
保険加入後の現在でも、何かあった際には、すぐに連絡ひとつで対応していただき、その都度親身で機敏な対応で多々助かっております！
相談後も手厚いサポートを実感する度に、本当にお任せして良かったと思っておりますので、また悩んだら、相談したいと思います。
千葉県・Y市 HSさんご家族
❖相談のきっかけは、
子どもが産まれ、学資保険を検討し始めたことがきっかけでした。
❖保険を相談する際、悩んでいた事、不安に感じていた事は
ありますか？
保険商品が多種多様で、何を選んで良いのか判断ができるのか不安でした。
❖相談してどのようになれば良いと思っていましたか？
今後のライフプランに合わせ、無理のない支払ができるかどうかを判断した上で、保険料をなるべく抑えて、満足できる（安心できる）商品に加入できたら良いな、と思っていました。
❖何故当社経由で保険の申込みをされたのでしょうか？
相談して、必要保障額の算出をしっかりやったことで、私たち夫婦が納得できるプランに出会えたこと、相談に乗っていただいた保険の担当の方も信頼のおける方でした。
ある一定の商品を勧めたりすることなく、複数社を比較検討した上で、私たちの要望に合わせて、いろいろな案を提示してくださったので、自分たちが納得して保険を選ぶことができました。
❖相談後はいかがですか？
満足しています。
将来のお金のことを計画的に整理することができ、安心して毎日を過ごすことができています。
また、実際に妻が手術をすることになり、相談した際にも、すぐに対応方法をご案内いただき、スムーズに請求することができました。
埼玉県・K市 Kさんご夫妻
❖相談のきっかけは？
郵便局の学資保険や、その他、保険会社の保険に加入していたのですが、今まで自分がかけていた保険の保障金額を、自分自身でよく理解できていなかったので確認したかったことと、
もっと自分に相応しい保険があれば、それがどのように今までの保険とは違って、どのように保証がつくのかなどを説明してもらって、最終的に自分と家族に合っていて納得できる保険があるのであれば知りたいと思っていました。
❖相談していかがでしたか？
細かなヒアリングシートで聴き取りをして、その後、ソフトを使ってグラフで見せてくれたり、さまざまな保険の他の種類のものと対比を見せてくれて実際わかりやすいし、信頼できる説明でした。
❖ご加入されている変額保険がすごい成果を上げているということですが？
まとまった貯金があったので、何か良いほけんがあればと思い、相談した際に、変額保険を勧められました。10年経って、積立金が支払った保険料の３倍になっていたので、こんなにすごい保険があるのかと驚いています。
おかげさまで、運用で増えた部分で、住宅ローンの残金を支払い、完済することができました。
加入時の説明ではそうなる可能性があると聞いていたのですが、実際にこうなって驚いています。
こんなにすごい保険があるのに、なぜ皆入らないのと聞いたところ、
Kさんは加入の仕方が良かったのでそうなりましたが、皆が皆、そうなるわけではないということでした。
東京都・B区 YKさん
❖相談のきっかけは、
第一子の誕生
❖相談していかがでしたか？
子供への資金として変額保険、自身の備えとしての医療保健に加入しました。
どのような保険に加入したら良いかも分かりませんでしたが、備えるべき事項を提示して頂き、加入できた事で、漠然とした不安は消えました。
❖変額保険についてはどう感じていますか？
変額保険がこれだけ増えている事については、そんなことあるのかと驚いています。
学資保険ではないので、流動的に使おうと思っています。
